شارك الدكتور محمد فريد رئيس هيئة الرقابة المالية في فعاليات المؤتمر الإقليمي الرابع والثلاثين للاتحاد العربي العام للتأمين تحت شعار “من أجل قطاع تأمين عربي أكثر استدامة وشمولاً: كيف يمكن للشركات العربية الانخراط في قطاع التأمين العربي” قطاع التأمين ؟ ثورة الذكاء الاصطناعي” نظمته جمعية التأمين العمانية والأمانة العامة للاتحاد العربي العام للتأمين في مسقط بسلطنة عمان.
وخلال فعاليات اليوم الأول للمؤتمر، سلط المؤتمر الضوء على فرص النمو الكبيرة التي تتمتع بها الاقتصادات العربية لنمو أداء قطاع التأمين، في حين كانت النسبة المتواضعة لمساهمة القطاع في خدمة الناتج المحلي الإجمالي للدولة ويعود السبب في ذلك إلى وجود عجز كبير في الحماية من المخاطر التي تؤثر سلباً على الاقتصاد والمجتمع، مثل المخاطر المناخية والكوارث الطبيعية، فضلاً عن صحة الأفراد، إضافة إلى التحديات التي يواجهها العالم بسبب للتطورات الرقمية والتكنولوجية السريعة. والتغير المناخي والكوارث الطبيعية الاستثنائية، والتي تتطلب التكيف والابتكار وإعادة التفكير في العديد من المفاهيم والممارسات لمواكبة الوضع الجديد واستغلال الفرص التي يتضمنها.
وناقشت الجلسات الأولى للمؤتمر تقنيات التأمين الناشئة والجديدة التي تستفيد من الذكاء الاصطناعي وإصلاح قطاع التأمين العربي، مع التركيز على الاستدامة والشمول.
شارك الدكتور محمد فريد رئيس هيئة الرقابة المالية كمتحدث رئيسي في جلسة بعنوان “الأطر التنظيمية لتبني الذكاء الاصطناعي” لمناقشة البيئة التنظيمية والاعتبارات السياساتية التي تساهم في التبني المسؤول لتقنيات الذكاء الاصطناعي مع ضمان الاكتمال والاستدامة، بمشاركة متحدثين من سلطنة عمان والمملكة العربية السعودية، وكان حاورهم موسى الفاري الرئيس التنفيذي لمؤسسة أثير.
وأكد الدكتور فريد أن الذكاء الاصطناعي هو الجزء المكمل لعمليات الرقمنة والتكنولوجيا، وأن وجود البيانات الحالية ضروري للتمكن من القيام بالتدريب اللازم الذي يحتاجه الذكاء الاصطناعي، مثل برنامج إلكتروني لتحقيق النتائج كما الخطوة الأولى في هذا المجال، ثم اللوائح التي تنظم عمليات الذكاء الاصطناعي وكيفية التعامل معها من وجهة نظر أن الذكاء الاصطناعي لا ينبغي أن يهيمن على القرارات الأخرى، مع إبراز أهمية وجود قواعد معينة في البداية، بما في ذلك العميل الإلكتروني قواعد تحديد الهوية، على سبيل المثال لتوضيح الفرص والمخاطر المرتبطة بالذكاء الاصطناعي، ودور المراقب في حماية المستثمرين أو حاملي وثائق التأمين من هذه المخاطر من خلال وجود قواعد لتأمين البيانات بشكل قوي للغاية.
وأشار إلى جهود الهيئة لتسريع وتيرة عملية التحول الرقمي ورقمنة المعاملات في النظام المالي غير المصرفي، دعما لرؤية الهيئة لتحقيق الشمول المالي وتعزيز جهود الحكومة المصرية لتوسيع قاعدة المستفيدين من غير البنوك. -خدمات بنكية. – الخدمات المالية المصرفية لتحسين أوضاعهم وتحقيق تطلعاتهم في مجال الاستثمار والتمويل والتأمين.
وأوضح أن الهيئة أصدرت بعض القرارات التنفيذية لتفعيل القانون رقم 5 لسنة 2022 بشأن تنظيم وتطوير استخدام التكنولوجيا المالية في الأنشطة المالية غير المصرفية والخدمات المالية غير المصرفية، كما أصدرت 3 قرارات تنفيذية للتحول الرقمي غير المصرفي – الأنشطة المصرفية. المعاملات المالية، القرار رقم 139 لسنة 2023 بشأن المعدات والبيئة التكنولوجية، القرار رقم 140 لسنة 2023 بشأن الهوية الرقمية والعقود الرقمية والسجلات الرقمية، القرار رقم 141 لسنة 2023 بشأن إنشاء سجل مقدمي خدمات التعهيد، كما أنه تغيير رأس مال شركات التكنولوجيا المالية الناشئة إلى ما لا يقل عن 15 مليون جنيه لمزاولة أنشطة التمويل غير البنكية، مما يسمح للشركات الناشئة بذلك.. مجال التمويل غير البنكي يعمل في إطار تنظيمي. ينظم ترخيص الشركات الناشئة في مجال خدمات التمويل غير المصرفية، ولا يمتد تأثيره إلى الشركات الناشئة بشكل عام.
وعلى هامش مشاركته في المؤتمر أجرى الدكتور فريد سلسلة من المحادثات بدأها بلقاء مسؤولي هيئة السوق المالية بسلطنة عمان عبدالله بن سالم السالمي والرئيس التنفيذي أحمد بن علي المعمري. . نائب الرئيس التنفيذي، وأحمد راشد السوطي رئيس دائرة المنظمات والتعاون الدولي، حيث ناقش الجانبان سبل تعزيز مجالات التعاون القائمة والمحتملة بين هيئة سوق رأس المال بسلطنة عمان والهيئة العامة للرقابة المالية المصرية. .
تجدر الإشارة إلى أنه تم تنظيم ورشة عمل تدريبية عبر منصة ZOOM الافتراضية لتعريف الجانب العماني بالتجربة المصرية في مجال الرقابة على الشركات العاملة في قطاع الأوراق المالية خلال الفترة من 15 إلى 17 أكتوبر 2023. وقد تناولت الورشة عدة مواضيع. بما في ذلك آلية التخطيط لوضع خطط الرصد. عدد الجهات الخاضعة للرقابة، والجهات التي يجب تدقيقها سنوياً، وآليات مراجعة المعلومات المفصح عنها، وطرق المراجعة المكتبية، وطرق المراجعة الميدانية، وكذلك طبيعة الجزاءات وسياسات تحديدها.
بالإضافة إلى برنامج تدريبي في مجال هندسة التأمين في مدينة صلالة بسلطنة عمان خلال الفترة من 13 إلى 5 نوفمبر 2023 للسوق العماني قدم المؤتمر تامر سودان – رئيس قطاع التأمين الهندسي . في GIG للتأمين مصر وعضو لجنة التأمين الهندسي بالاتحاد المصري للتأمين، بهدف تزويد المشاركين بالمعرفة المتعمقة بالتأمين الهندسي وأنواعه والمخاطر المرتبطة به وأنواع الخسائر وإدارتها، بالإضافة إلى لتحديد عمليات الاكتتاب وتسوية وإدارة المطالبات المرتبطة بها وإعادة التأمين.
وفي نهاية اللقاء طلب الجانب العماني إيفاد خبراء من الهيئة في مجال الرقابة التجارية والإفصاح والتدقيق الميداني وفي مجال التأمين بهدف الاستفادة من خبراتهم المتراكمة ونقلها إلى زملاء. داخل السلطة العمانية والذي رحب به رئيس الهيئة.
وفي اليوم الثاني، استضاف المؤتمر ثلاث جلسات تناولت ممارسات التأمين المستدام، وحلول التأمين الوطنية والإقليمية ضد الكوارث الطبيعية، والأطر التنظيمية لاستخدام الذكاء الاصطناعي، واستعداد الجهات الفاعلة في قطاع التأمين للتطورات التكنولوجية في المنطقة.
